2025年8月末資産は先月より上昇で+115万円、日本株とJリートは上昇、米国債は横ばい、為替も横ばい

今回のブログ内容は、2025年8月末のFIRE資産は10,237万円で先月10,122万円（修正）より+115万円の上昇となり、FIRE資産の推移と投資方針などをブログに記載・考察します。

資産損益

表-1に2025年8月30日（9時頃）時点の株とETFの損益表を添付します。

表-1の損益表は、8月は日本株式が日経4万2千円台を堅持し高配当株中心の持ち株も上昇し、米国債券ETF（為替ヘッジ有）や米国債券ETFも米国は少し上昇、ドル建て資産は為替変動が少なくほぼ同じで、最終的に金融資産は上昇しました。

投資金額合計は7,287万円（利益1,269万円）の8月損益+119万円で、残りは銀行3行と証券会社3社に合計2,238万円（米ドル13297.64$）の現金と貯金／資金余力の円と米ドルとなり、FIRE資産の合計金額は10,237万円（+115万円）となりました。

表-1．株/ETF/債券の損益表（2025/8/30 朝方）

図-1．円建てドル建て資産比率を添付します。

現金・預金は、現金2,286万円となりました。8月収入の配当分配金は+8.5万円で、家計支出で-13.4万円と家計外支出は-9.5万円でした。

現在の円建て資産は6,835万円とドル建て資産は3,392万円で、比率は66.8：33.2となりました。日本の株価が上がり、米国債券や現金の米ドルは少し下がりました。

円ドルの目標比率は、円建て資産50%：ドル建て資産50%にしたいと考えていますが、ドルが円高110円～130円も有り得るので慎重にドル資産比率を調整したいです。

来年1月にはドル建て社債（日本生命保険）が1社償還するので、また短中期（2～5年以内）のドル建て社債（配当率4%前後）を投資金額300～500万円購入したいと考えます。

図-1．円建てドル建て資産比率 　　　　　　　　　　　

図-2．現在のアセットアロケーションを添付し、資産毎に上昇下降を補足説明します。

①株式（黒文字）：日本株式3,130万円で8月末の日本株は+137万円上昇しました。日本株式の日経平均株価は4万円台に復帰し、昨年2024年8月の日本株暴落前の水準までやっと戻して来ました。

iDeCo積立投資（日本株50%とオルカン50%）は、日本株式インデックスと全世界株式インデックスで大きく戻して2024年12月以来の高値となり、8月末702万円で+20万円上昇しました。

②長期債券（赤文字）：債券ETF 2,479万円で長期債券ETF（国内2621、EDV、TLT）は下げました、円換算では-23万円下落でした。

③中期債券（黄文字）：生債券は 1,506万円で中期債券ETF（国内1482、BLV）は、長期債券と同じく為替が影響し、微増で+3万円上昇でした。

④ゴールド：金ゴールドは為替の円安水準とバブル高騰（インフレ）で高くて買えない。

⑤商品・不動産：Jリートは896万円、12月に約740万円投資したJリート関連は、上昇トレンドに入り8月も少しづつ上がり+8万円上昇でした。

⑥預金・年金（緑文字）：現金2,238万円で、収入（配当金・分配金など）は少なく8.5万円、家計支出13.4万円・家計外支出9.5万円（7/28月～8/1金の中央・北アルプス登山旅行8.1万円など）で、8月は配当収入が少なく昨月のカード引き落としがあったため家計・家計外を足して大幅な赤字でした。

図-2．アセットアロケーション