◆資産について
資産は株(4,500万円)と不動産-マンション(700～1,000万円)があります。また、今月中に退職金･年金積立解約金 (3,500万円)が入金される予定です。また、本日の家計簿Zaimに登録している残高は、銀行3社の普通預金に残高(270万円)入っています。資産合計は約8,000万円です。
ここでFIRE開始直後の資産計画とし、55歳～85歳までの想定している資産の予測をGraph.1に示します。なお、今後は毎年Graph.1を更新して行きたいと思います。
資産予測の生活費は10年単位に考えており、最初の10年は釣りなど出費が多いので年間-約360万円、10年後から20年ぐらいまでは年金200万円が支給されますが年間-約300万円で、20年以降は定住生涯型老人ホームで年間-約240万円で生きていけると考えています。
スタート時は、株(約4,500万円)と不動産(700万円)、及び退職金(約3,500万円)になります。なお、株の詳細は下段に記載しますが、運用益は通常のFIREより少ない3.5％で行っています。
Graph.1内に大きな支出イベント(車購入･生活のための設備投資など)や不動産の購入・売却益を記載しました。
更にイベントについて補足します。
①移住地の住まい購入費(赤文字は出費)は800～1,200万円で滋賀県彦根市、長浜市、米原市、高島市など調査中で琵琶湖の北部に間取り2DK～3LDKの一戸建てかマンション60㎡以上を購入します。できれば駐車場2台(車とボート)-バイクが置けるスペースがほしい。
②千葉のマンションを売却します。売却益は700万円としています。
③車は75歳まで5年毎に中古／新車を購入 約300万円していきます。
④65歳になったら滋賀県から違う2建目の移住地を探します。10年後はバス釣りも卒業していると思うので、出費は1回目の移住と同じ1,000万円で避暑地や温かい地方の離島などが良いと考えています。
⑤車は75歳まで5年毎に中古／新車を購入 約300万円していきます。この頃には電動自動車になっていると思います。
⑥定住型の老人ホームに入居したいと思います。マンション-タイプ1DK30㎡の約2,000万円クラスで買い物や娯楽施設がある場所が良いと思います。
⑦移動手段は自動車から電動スクーターでドローンのような乗り物 約200万円ができていると思います。
Graph.1 FIRE開始直後の資産予測
◆株／Jリートについて
現在の運用している証券会社と株は、松井証券と楽天証券の証券会社2社にインカムゲイン＜年配当5％や優待＞を目的に高配当の東証1部4社で約3,000万円(10/5時)を持っています。また、買い余力は1,557万円(10/5時)となっています。
①都市銀行2社-配当利回り約5%と約4.7％ 4,000株、2,000株
③派遣会社-配当利回り約3.5% 1,300株
この4社の持ち株は、買い余力が少しあるので近いうちに4社から10社位に分散投資し、今後はJTや医薬品など高配当-安定株を追加購入するか検討したいと思います。
・楽天証券 | ネット証券（株・FX・投資信託･確定拠出年金･NISA）
また、J-REIT（不動産投資信託）についても、今後は分散投資の観点から約5%の運用利回りが良い5～10社などを追加購入したいと考えています。
・JAPAN-REIT.COM - 全ての投資家のための不動産投信情報（リートデータ）ポータル
最後まで見てくれてありがとうございました。
