FIRE5000Yen<FIRE3年目の人生ゲーム>

2021年9月末に55歳で早期退職リタイアしFIRE3年目、一日7千円の生活費が目標、資産の約7割運用で配当金は約197万円/年

iDeCo

iDeCo運用実績(2024年5月)とiDeCo満期後の受取方法

こんにちは、FIRE3年目のフリ吾です。 今回のブログ内容は、昨年2023年12月にiDeCoの掛金を最低掛金額5千円を変更し、約半年間のiDeCo運用実績と今後の方針・iDeCo満期後の受け取り方法を記載します。 iDeCo資産の運用実績 iDeCo(個人型確定拠出年金)は早…

新NISAつみたて投資枠120万円と成長枠240万円の方針、iDeCoつみたて投資は5千円に変更

こんにちは、FIRE3年目のフリ吾です。 来年2024年1月から新NISAが開始されますが、つみたてNISA枠の年120万円(月10万円)は1年間様子見します。ただし、成長枠の年240万円は高配当の投資信託か投資信託Jリートを2024年から投資を検討継続しています。 iDeCo…

2023年11月末資産は先月より+187万円、国内株式と米国債券ETFがやっと戻す

今回のブログ内容は、11月末のFIRE資産は9,741万円で先月より+187万円となりFIRE開始後(株や債券)の最大上げで先々月の資産額に戻し、FIRE資産の推移と株式と債券やiDeCoと新NISAの投資方針などをブログに記載・考察します。 資産損益、アセットアロケーシ…

高利回り社債に5万ドル追加投資(三井住友FG:利回り6.424%:残存年数約19.8年)

こんにちは、FIRE3年目のフリ吾です。 今回のブログ内容は、高利回り6.424%:残存年数約19.8年の米国ドル建て社債1銘柄に$50,000米ドル(約735万円)を追加投資したのでブログに記載します。 投資のリスク許容には個人差があり、投資先や投資金額は自己責任…

FIRE前から現在の資産形成:貯金 5,124万円と余剰資金 5,199万円を投資し総資産 9,680万円

2023年9月でFIRE開始から丸2年になるので、サラリーマン時代の収入/所得(給与)と支出(家計出費など)と資産形成(貯金・投資など)をまとめました。 今回はブログ3部構成の第3部で資産形成とアセットアロケーション・ポートフォリオ分散をブログに記載し…

2023年8月末の資産9,752万円で先月より+21万円、米国債券ETFが利上げ1回予想で下がるが円安で助かる

今回のブログ内容は、FIRE資産で先月7月末9,731万円から8月末は9,752万円でプラス21万円となり、FIRE資産の推移と今後の取り崩し予想をブログに記載します。 FIRE資産取り崩し予測 2023年9月1日朝6時 図-1にFIRE資産予測(57歳から85歳までの取り崩しによる…

FIRE資産:債券ETF2銘柄購入と今後(1~3年後)の投資方針

こんにちは、FIRE2年目のフリ吾です。 今回のブログ内容は、米国の利上げ終了(残り1回?)で今月7月に中長期債券ETFの追加購入をしました。これによりポートフォリオとアセットアロケーションを少し見直しましたので、今後1~3年の投資方針とiDeCo・NISAな…

ねんきん定期便(2023年度)の支給額チェックとiDeCo年金+NISA運用

こんにちは、FIRE2年目のフリ吾です。 今年2023年の「ねんきん定期便・電子版」の更新について日本年金機構からメールが届き確認したのでブログに記載します。今年は国民年金と厚生年金は合計で42,387円:約2%ほど上昇し、65歳から支給される見込みの合計金額…

2023年5月末の資産9,583万円は先月より+30万円、ギター売却益で株・債券ETFはマイナス

今回のブログ内容は、FIRE資産と資産の取り崩し予想で先月4月末時点9,553万円から5月末時点は9,583万円でプラス30万円となり、本日6月1日(早朝)時点のFIRE資産についてブログに記載します。 FIRE資産取り崩し予測 2023年5月31日 図-1にFIRE資産予測(57歳…

2023年のiDeCo掛金見直し、2024年の新NISA準備/移管(松井証券⇒楽天証券)

こんにちは、FIRE2年目のフリ吾です。 今回のブログ内容は、今年2023年はiDeCoの掛金を毎月4万円に変更していたが、来年2024年は毎月のiDeCo最低掛金額5千円にします。また、2024年の新NISA対応で証券会社の移管を準備し始めました。 iDeCo掛金:毎月4万円⇒…

2023年4月末の資産9,546万円は先月より+83万円、米国銀行不安が続くが株/債券ETFはプラス

今回のブログ内容は、FIRE資産と資産の取り崩し予想で先月3月末時点9,463万円から4月末時点は9,546万円でプラス83万円(株価の上昇と債券ETFは円安影響)となり、昨日4月29日時点のFIRE資産についてブログに記載します。 FIRE資産取り崩し予測 2023年4月29日…

2023年3月末の資産9,463万円は先月より-63万円、米国銀行不安と日本株(3月末配当落ち)で大幅に下げた

今回のブログ内容は、FIRE資産と資産の取り崩し予想で先月2月末時点9,526万円から3月末時点は9,463万円でマイナス63万円(株価の下落のみ)となり、昨日3月末時点のFIRE資産についてブログに記載します。 FIRE資産取り崩し予測 2023年3月31日 図-1にFIRE資産…

2023年1月末の資産9,490万円は先月より+110万円、米国インフレ率低下で株価が上昇した?

今回のブログ内容は、FIRE資産で昨年12月末時点9,380万円から1月末時点は9,490万円でプラス110万円(株価の上昇のみ)となりました。今年最初の1月末時点のFIRE資産と今後の資産(将来予測)についてブログに記載します。 FIRE資産取り崩し予測 2023年1月31…

今年の資産投資配分、オール・シーズンズ戦略とアセットアロケーションについて

こんにちは、FIRE生活2年目のフリ吾です。 今回のブログ内容は、2023年のアセットアロケーション【目標】ポートフォリオについて景気後退や株価暴落に強いオール・シーズンズ戦略(レイ・ダリオ氏)を取り入れて行き、所持している日本株は2024年1月からのNI…

iDeCo掛金変更(毎月4万円)、ねんきん定期便の確認、新しいNISAはどうする?

こんにちは、FIRE生活15カ月のフリ吾です。 今回のブログ内容は、来年2023年以降の景気後退局面(予想)でiDeCoの掛金を毎月2万円から2万円増額し月4万円にします。また、ねんきん定期便の再確認と2024年1月にスタートする新しいNISAについて今後の方針を記…

2022年11月末の資産9,468万円は先月より7万円プラス、日本株は約117万円上昇↑…あの時売らなければ…orz

こんにちは、FIRE2年継続中のフリ吾です。 FIRE資産は10月末時点9,461万円から11月末時点は9,468万円でプラス7万円増加しており、増加理由は現在保持している国内株価の上昇:約117万円でした。 今回は月初め定例:11月末時点のFIRE資産と収入(予測)について…

FIRE年金:ねんきん定期便のチェック 目標の満額支給まで12カ月分

こんにちは、年金支給まで残り約8年10カ月のフリ吾です。 誕生月が6月8日で56歳あっという間に約2カ月過ぎましたが、ねんきん定期便(電子版)をダウンロードし、定期チェックと支給見込み額を確認しました。 ねんきん定期便 受給資格期間 468月、見込額 2,0…

FIRE資産:2022年7月末【8,661万円】で先月より34万円マイナス、【現金:6,788万円】

こんにちは、久々のブログ更新になりますが「フリ吾」です。 FIRE資産は6月末時点8,695万円から7月末時点は8,661万円で-34万円減少しており、減少の理由はボート用品(魚探一式25万円)の購入と7月家計出費の約19万円です。持っている国内株式は思ったより下…

FIRE年金:国民年金の前納24ヵ月(加入期間468月)で年間209万円

こんにちは、FIRE生活8カ月のフリ吾です。 年金は2月14日ブログで試算していましたが、 先月に国民年金の前納24月分(382,780円)を行い納税468月になりました。 今回のブログは、国民年金(老齢基礎年金)納税済468月分と厚生年金(老齢厚生年金)の早期退…

FIRE資産:2022年4月末【8,600万円】で26万円の微減、株式/ETFの上昇無く引越し費用分の減小

こんにちは、FIRE生活8カ月のフリ吾です。 FIRE資産は3月末時点8,626万円から4/30終値で8,600万円となり-26万円の微減でした。4月は株式やETFの上昇は無かったため、引越し費用分(約40~50万円)の減少でした。 今回は4月末時点のFIRE資産と収入(予測)につ…

2022年4月のFIRE資産の中間報告、マミヤ・オーピー【7991:2000株】と米株ONEOK Inc【OKE:200株】購入

こんにちは、FIRE資産投資で生活8カ月目のフリ吾です。 4月は引越しで忙しい状況でしたが、昨日(4/28木)までに日本株と米株の高配当株式を少し購入しました。(昨日は日米とも株価は大幅高でした!(^^)!) 今回のブログは、FIRE資産の中間報告で、日本株(…

日本たばこ産業JT株【2914:4000株】配当入金と国内ETF・日興上場Jリート【1345:2000株】売却

こんにちは、FIRE生活7カ月目のフリ吾です。 昨日(3/23水)までは日経平均株価や自分の保有資産株価が上昇し、岸田ショックとウクライナ侵略戦争の前に戻して来ましたが、本日(3/24木)は昨日の米株に引きずられて日経平均も大幅安になっています。 今回の…

FIRE後、年金は早期退職で226万円から201万円に大幅ダウン

こんにちは、電気工事士兼FIRE生活のフリ吾です。写真は工業高校で取得した電気工事士(第2種)免状です。 写真-1.セピア色が時代を感じさせる高校生時代 年末年始に掛けて65歳以降に給付される年金試算とiDeCo目標金額をまとめていました。 50歳以降に送付…

FIRE資産:超高配当ETF【QYLD:1000株】を購入、iDeCo配分見直し

こんにちは、FIRE生活4カ月目のフリ吾です。 米株ETFで「QYLD:グローバルX NASDAQ100・カバーコールETF」を1000株購入しましたのでブログに記載します。 超高配当(10%以上)の投資は、資産崩壊の危険がありますので、くれぐれも資産1~2割以内で短期(数年…

iDeCo 個人型【楽天証券】の資産状況と退職後の12月賞与【源泉徴収票】

こんにちは、FIRE生活のフリ吾です。 JIS&T社から楽天証券iDeCo個人型への移転完了報告書が届き、楽天証券iDeCoの資産配分が行われました。 今回のブログ内容は、iDeCo個人型が移換時に選択した投資先に配分比率で入金され、一週間後に評価損(+25,016円)が…

iDeCo 個人型確定拠出年金【楽天証券】へ移転完了

こんにちは、FIRE生活のフリ吾です。 前回投稿(12/14)のブログに引き続き、JIS&Tと国民年金基金連合会より楽天証券iDeCo個人型への必要書類が届き、楽天証券iDeCoのログイン-初期設定が可能となり、無事にiDeCo 個人型確定拠出年金へ移転手続きが完了しまし…

iDeCo振込通知書移換金とマイナンバーカード(年金払積立傷害保険)

こんにちは、FIRE生活のフリ吾です。 先月にiDeCo企業型(三井住友信託銀行)から個人型(楽天証券)へ移転手続きをしていたが、先週(12/9金)にJIS&Tより他制度への移換金振込手続き報告書が届きましたので、振込報告書と移転状況をブログに記載します。 …

iDeCo【約340万円】の資格喪失-移転手続き

こんにちは、フリ吾(FIRE5000en)です。 iDeCo企業型(確定拠出年金 日本版401k-DC)の加入者資格喪失手続き完了の通知がJIS&Tより届きました。 iDeCo企業型は、退職前の会社で約15年前から運用(残高:340万円)していたが、個人的には株取引を始めており…

FIRE資産状況2021年10月【株式-予定配当金】と退職金の給付通知について

今回は昨日(11/1月)時点での2021年10月末の資産運用実績についてまとめました。 また、やっと退職一時金の給付案内が届きましたので、FIREで一番大切な資産運用<実績>と現金-口座残高(貯金/預金)について記載したいと思います。 注意:資産の株式銘柄…

FIRE開始後の年金と健康保険

今までは会社員(平社員)でしたので、全て会社任せで納付していた「厚生年金」と「健康保険」を「国民年金」と「国民健康保険」に切り替えを検討しています。 ◆年金について 今まで納付していた年金は、会社員在籍36年半で全て厚生年金になります。今後は、…