こんにちは、FIRE資産投資2年目のフリ吾です。
今回のブログは、今月2回目の追加購入で国内株式市場に上場されている2621：iシェアーズ米国債20年超ETF為替ヘッジありを2,000株購入（1,562円✕2,000株＝3,124,000円）しました。
米国金利の0.5%上昇で最終目標4.75%～5.00%
12月13日の米国のCPI（消費者物価指数）の発表は大方の予想より改善され米国株式は一時上昇したが、本日（12/15）早朝に行われたFOMC米国利上げで0.5%上昇となりFRB議長のタカ派発言（直ぐに利下げしない方針）で米株は少し下げました。
資料‐1に2023年2月～2023年12月の米国金利（予想）を添付します。
来年2023年の3月頃までは予定通り、FFレートの利上げが続き最終的に4.75%～5.00%になると予測されています。
ドル円の為替レートも134円～135円台に円高にシフトして来ており、米国債券は上昇傾向ですがドル円為替相場が円高になることで、前回購入している米国債券20年ETF・2銘柄の利益は少しマイナス・減益になっています。
資料-1．2023年2月～2023年12月の米国金利（予想）
国内株式：2621 iシェアーズ米国債20年超【2,000株】購入
資料-2は松井証券銘柄一覧表と資料-3は松井証券の余力情報を添付します。
前回購入したのは米国の債券ETFで米国国債20年の長期債券で、今回追加購入したのは国内株式市場に上場されている2621：iシェアーズ米国債20年超為替ヘッジ有（2,000株）となります。米国債券ETFのTLT（iシェアーズ米国債20年超）の為替ヘッジを掛けた債券ETFとなりますが、為替ヘッジがあるので米国債券ETFのTLTよりドル円換算され損益計算が楽になり、現在の分配金は57円・3.63%で税率は国内取引の約80%となるのでFIRE民でインカムゲイン・分配金狙いの人には良いと思います。
資料-3の松井証券余力情報は残金1,620万円です。松井証券は主に国内株式や国内ETFを購入しようと計画しており、国内株式は2023年後半から2024年前半に米国リセッションで大幅下げがあるかも知れないので、しばらく購入を控えるように考えています。
資料-3．松井証券（余力情報）
資産状況：FIRE資産投資金額、分散投資12月15日
表-1に松井証券と楽天証券の株/ETFの保有銘柄一覧・損益表と図-1に分散投資グラフを添付します。
現在の現金比率（約69.7%）は高いところで維持しながら来年2023年前半からは米国・国内の株式投資を増やして行きたいと考えています。
FIRE投資金額24,985,469円（損益＋4,441,597円）のインカムゲイン年間配当金・分配金は1,108,029円で税抜き後874,747円となります。インカムゲイン最終目標は税抜き年間240万円です。
表-1．株/ETFの損益表（2022/12/15）
図-1．FIRE資産の分散比率：2022年12月15日
いつも最後まで見てくれてありがとうございます。
